Некоторые клиенты ПриватБанка могут временно упустить возможность покупать иностранную валюту. Речь идет не о новых ограничениях Национального банка, а о требованиях финансового мониторинга. Если клиент не обновит свои персональные данные или не подтвердит происхождение средств, банк может приостановить проведение отдельных операций, сообщают в банке.
Периодически все клиенты должны проходить актуализацию информации. Во время такой проверки могут попросить подтвердить место работы или вид деятельности, источник доходов, ориентировочный уровень заработка, характер финансовых операций и налоговое резидентство. В некоторых случаях также необходимо предоставить документы, подтверждающие законное происхождение средств.
Если клиент не выполнит этот запрос, ПриватБанк может ограничить отдельные банковские операции. Среди них – покупка иностранной валюты. При этом счет автоматически не блокируется, однако для восстановления полного доступа к услугам придется пройти проверку.
Зачастую дополнительный финансовый мониторинг касается клиентов, не имеющих подтвержденных официальных доходов, совершающих непривычные для себя финансовые операции, пытающиеся обойти установленные лимиты или давно не обновляющие информацию о себе.
Обновить данные можно за несколько минут через Приват24. Для этого нужно открыть меню, выбрать функцию "Актуализировать информацию", проверить личные данные и при необходимости внести изменения относительно места работы, доходов или других сведений. Если банк запросит дополнительные документы, их можно загрузить через приложение. Также пройти процедуру можно в любом отделении банка.
В ПриватБанке отмечают, что такая проверка является требованием законодательства о финансовом мониторинге и правилах Национального банка. Обычно актуализацию данных проводят не реже одного раза в пять лет, даже если клиент не менял паспорт, адрес или другие личные данные.
Напомним, будут действовать до конца августа: ПриватБанк изменил условия для денежных переводов
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк ограничил снятие наличных денег: сколько денег выдают в сутки
Также Monobank отменил комиссии, ПриватБанк — 0,5%: банки предлагают новые условия