В Украине постепенно усиливается контроль за переводами с карты на карту, некоторые банки уже ввели ограничения на количество и сумму транзакций, и налоговики получили доступ к информации об этих переводах.
Официально налог на переводы нет, но существует налог на доходы. Если лицо получает "теневой" доход, используя карту, налоговая может запросить источник этого дохода.
Согласно законодательству, банки обязаны раскрывать банковскую тайну по требованию налоговой службы, что делает процесс контроля финансовых операций достаточно эффективным.
Национальный банк Украины также планирует ввести ограничения на финансовые операции, в частности до 30 транзакций и 100 тыс. грн в месяц в одном банке, но эти лимиты не повлияют существенно на большинство клиентов.
Украинцам приготовили новые выплаты: кто будет получать 4500 грн ежемесячно
"Ощадбанк" блокирует пенсионные карты: кто может потерять последние копейки
Украинцам выплатят по 4 500 гривен: кому посчастливится получить помощь
В Украине 60-летние больше не смогут выйти на пенсию: когда и как изменятся требования к стажу
Однако банки уже начали ужесточать контроль за суммами транзакций с целью борьбы с мошенничеством и отмыванием средств. Многие украинские банки, однако, еще не ввели ограничения. Например, А-Банк и Райффайзен Банк позволяют больше переводов без строгих ограничений по суммам.
В то же время, использование карточек для предпринимательской деятельности может потребовать открытия специальных счетов или регистрации в качестве физического лица-предпринимателя.
Напомним, клиентам украинского банка советуют заменить карточки: кого это касается
Ранее мы писали о том, что НБУ ослабил ограничения: украинцам стало гораздо проще
Кроме того, Знай.ua сообщал, что банки усилят ограничение денежных переводов: даже мелкие платежи придется объяснять